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牛津海归操纵套路贷 女子网贷牵出“套路贷”团伙

大家在网上借钱一定要小心,看看是否是正规的贷款平台,毕竟现在有很多网贷平台是“套路贷”。这不,有一名女子申请网贷竟然牵出了“套路贷”团伙,而且,是一名牛津海归操纵套路贷,实在令人惊讶!

快速放款平台的陷阱
快速放款平台的陷阱

近年来,套路贷、校园贷频频出现在大众视线中,无力偿还时,团伙就会采取恐吓、威胁,甚至PS裸照发给你的亲戚好友。然而,有一名牛津海归操纵套路贷,仅仅9个月时间,非法获取高达2亿元,受害人来各地。

涉案平台资金交易流水18亿元,全国罕见;作案9个月,非法获利2亿余元,案值巨大;受害人遍布内地所有省、自治区、直辖市,分布广泛。

申请网贷掉入套路贷
申请网贷掉入套路贷

北京青年报记者从江苏省镇江市公安局获悉,近日,镇江市公安局历经数月缜密侦查,集结多个警种部门、300余名警力,同时在河北廊坊、浙江杭州和云南芒市、瑞丽三省四地展开统一收网行动,抓获涉案人员200余名,成功侦破“10·26”特大套路贷案件。让人没想到的是,在逃的涉案主犯朱某卿,居然是一名毕业于牛津大学的高级海归、IT精英。

线索

2018年10月26日,刘女士向镇江市公安局京口分局正东路派出所报案,称因为需要钱周转,她于10月18日下载了一款名叫“随心借”的APP,该APP宣称无抵押、放款快、利息低,刘女士顿时心动,即申请借款1850元。

按照软件提示,她在APP内选择贷款1850元之后,系统显示需要从中扣除750元的手续费,且需要同步上传借款人的手机通讯录,并且7天之内还清欠款1850元,但没有说明超期之后如何处理。

随后,刘女士将银行卡号输进平台,对方将1100元转入她的银行卡。然而,在刘女士逾期未还款的一天后,其家人、朋友都收到了她借钱不还且在外“卖淫”的短信和身份证截图以及“不雅照片”。除此之外,刘女士的朋友、家人也不停接到电话骚扰和威胁。在“随心借”团伙的狂轰滥炸下,刘女士被迫给该团伙汇款1942.5元,可是对方并未善罢甘休,依然不断打电话、发信息讨要欠款。不堪其扰的刘女士在亲友们的提醒下选择了报警。

镇江市京口公安分局民警接到报警后,发现刘女士的遭遇是类似的套路贷惯用的手法。民警立即向上级汇报,并通过受害人提供的电话与对方联系,表明身份,正告其不得实施违法犯罪,但对方气焰异常嚣张,称“不给钱不行,有本事你来抓我”。

“通过对受害人进行详细回访,梳理清楚放贷的每一个细节、每一个放贷的微信号码、催还贷款的联系方式并收集所有不雅照片等证据。与此同时,对受害人手机予以勘验,查找与案件有关的一切电子数据。”京口公安分局刑警大队长袁华君表示,通过大量细致工作,警方初步明确侦办方向。

落网主犯只是一个“傀儡”

根据前期侦查情况,所有线索均指向主犯李某。抓捕后,警方立即对其开展审讯。面对警方亮出的相关证据,李某被一举击溃,原来他仅是浮在水面上的一个“傀儡”,其后另有他人在操纵着整个团伙犯罪。

上报指挥部后,专案组一方面对任某浩进行上网追逃,另一方面对前期派往杭州的第四组力量实施紧急增援,在当地警方的配合下,循线追查浙江同牛网络有限公司,查控涉案人员200余人,其中骨干成员8名。2018年12月20日晚,犯罪嫌疑人任某浩在杭州机场落网。21日起,涉案主要嫌疑人周某芳(财务总监)、李某东(技术总监)、曹某涛(APP研发人员)、陈某伟(服务器运维人员)等相继被抓归案。

在暴利的驱使下,2018年3月,该公司正式从事“现金贷”业务。前期,朱某卿召集核心部门的骨干成员,研究了放贷业务的软件开发、形象美化、运营方式、资金准备、风险评估、法律规避以及贷款催缴等具体工作。

随后,该公司先后开发“一信贷”“随心贷”“七天贷”等10多个放贷APP。通常对用户的放贷额度为1850元,扣除首期利息750元,用户实际得款1100元,要求用户在7天内还款数额为本金1850元加上本金年利率的36%。

“全链条”套路贷被连根拔起

2019年1月1日以来,镇江警方抽调精干民警72名,组成36支调查小组,分赴全国各地,开展调查取证工作。前期梳理出4500余条借款人员数据(每一名催收人员调取50条催收完成数据)分解至各个办案小组,进行研判分析。京口公安分局组织12支小组在江苏、山东、安徽、上海等地对相关受害人进行调查取证核查工作。

经过数月调查取证,这起“全链条”套路贷犯罪脉络呈现在世人面前。该案典型性非常突出:受害人数之多和涉案金额之大全国罕见,仅在涉案APP上借款的就有100余万人次,平台资金交易流水达18亿元人民币;非法获利巨大,作案9个月,非法获利2亿余元;抓获200余名涉案嫌疑人,数量为全国最多。

其中128名涉案人员已被采取刑事强制措施;作案手法新颖、隐蔽,涉案资金通过第三方支付等方式流转,隐蔽性强;团伙组织架构极为严密,分为技术部、风控部、法务部、催收部等部门。在警方的全力打击下,该团伙可谓“连根拔起”。

目前,除犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外,其余犯罪嫌疑人全部归案。接下来,镇江警方将持续做好追逃促返工作。