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新手如何定投银行基金 定投攻略点击收藏

基金定投作为一种简便、高效且风险可控的投资方式,参与的投资者非常多,但是基金定投也离不开风险,需要一定的方法与步骤,下面定投银行基金‌的步骤和注意事项介绍。

定投银行基金
定投银行基金

确定理财需求‌:首先,需要明确个人的理财需求和计划的时间期限,这是非常重要的第一步。了解自己的财务状况和投资目标,有助于制定合适的投资策略‌。

评估风险承受能力‌:评估自己的风险承受能力和投资偏好,这是确定投资组合的关键。根据个人的收入支出情况,确定每期投资的金额,以及选择合适的基金类型和投资周期‌。

定投银行基金
定投银行基金

选择定投方法‌:

普通定投法‌:这是一种最简单、最基础的定投策略,通过在固定时间定期买入固定金额的基金,帮助投资者实现长期财富积累。这种方法操作简便,适合没有太多时间和精力跟踪市场的投资者‌2。

估值策略定投法‌:当基金估值处于低估值状态时购买基金,当处于高估值状态时卖出基金。这种方法适合指数基金,特别是当估值低于某个百分位点时开始定投,可以在低估区间内根据指数的低估程度投入不同的资金量‌。

开通基金账户‌:如果尚未开立基金账户,需要到银行或其他金融机构开立基金账户,并同时开办定期定额业务。如果还没有银行账户,需要先开立银行账户,用于定期扣划申购资金‌3。

设置定投计划‌:选择合适的基金销售平台(如银行、证券公司、第三方基金销售平台等),注册并登录所选平台的账户,进行风险测评,挑选心仪的基金,并设置定投计划,包括定投的金额、周期(如每月、每周等)、扣款方式等‌。

长期投资‌:基金定投适合长期投资,建议最短的投资期限为3年。如果是短期要用的资金,不建议用来做指数基金投资‌。

定投银行基金
定投银行基金

通过上述步骤和注意事项,可以有效地进行银行基金的定投操作,实现资产的长期增值。