为什么投资私募 如何购买和辨别好私募

私募是一种证券融资方式，在投资市场，投资私募的人是数不胜数的，对此的投资热情只有增没减，那么为什么投资私募呢？如何购买和辨别好私募么？下面看分析。

第一：私人订制

这是由私募基金的非公开特质所决定。与公募基金面向广大投资者不同，私募基金产品主要针对高净值人群，私下或直接向少数特定的合格投资者进行募集，因此其投资目标更具针对性，更像为中产阶级投资者量身定做的投资服务产品，满足客户的特殊投资需求。

第二：提高客户的风险承受能力

私募基金的投资门槛很高，普遍在100万以上，设置如此高的门槛并不是为了限制投资者，恰恰是为了保护投资者，提高客户的风险承受能力。

第三：更加规范安全

自从2016年7月“史上最严”私募新规正式实施后，私募行业经历大洗牌，私募基金每一只产品都需要到基金业协会进行备案，资金运作模式更加规范，信息披露更加透明，私募产品更具安全性。

第四：资金流动风险低

私募基金一般有很长的锁定期，长达5至10年，在锁定期内不能随意撤资，故基金运作稳定，不容易出现大规模资金赎回。

第五：操作灵活

俗话说船小好调头，与规模动辄上百亿的公募基金相比，私募基金虽然规模不大，但胜在操作更为灵活，无仓位限制，调仓灵活，能根据市场形势快进快出，因此在出现系统性风险的时候不少私募能全身而退。

第六：追求绝对收益

私募基金管理人不像公募基金那样向客户收取固定管理费，主要依靠业绩提成生存，薪酬激励机制更好，做好业绩的动力更足。基金管理人只有投资收益超过一定门槛时，才能从超额业绩中获得回报，与客户利益是一致的，需要追求绝对的正收益。

第七：利润分配更加清晰

私募基金的利润在返还投资者全部本金后，剩下部分将按出资比例分配给全体投资者。只有当投资收益超过某一门槛收益率，投资人获得优先回报后，基金管理人才能从超额收益中获得一定比例的回报。

第八：投资执行力强

相对于组织结构复杂的公募基金，私募基金管理层次极少，日常管理和投资决策自主性强，风控指令直接下达给操盘团队，在稍纵即逝的机会面前，私募基金更有竞争优势。

第九：操盘团队经验丰富

买主动管理的理财产品更多的是看操盘团队和平台。私募基金操盘团队大多是草根出身，以自有资金摸滚打爬资本市场多年，穿越牛熊，身经百战，而且私募基金经理通常作为公司合伙人，变动不会像公募基金经理那么变动频繁。

第十：信披要求低

私募基金在信息披露方面比公募基金要求低。公募基金必须定期披露，容易暴露动向，市场不愿抬轿，而私募基金投资更具隐蔽性，运作灵活，往往闷声发大财。

如何购买和辨别好私募？

面对市场上良莠不齐的私募产品，投资者又该如何辨别，如何挑选呢？不妨参考以下4p原则来筛选出最适合自己的私募基金：

1、Platform（平台）：考察公司基本情况，如综合实力、股权结构、公司治理情况等。

2、People（管理人）：考察基金经理的背景、素质、风格和投研团队整体水平，这是基金能够获得长期稳定收益的关键。

3、Process（决策流程）：考察基金是否拥有高效、合规、完善的投资决策流程，这是投资策略有力执行的保障。

4、Performance（业绩表现）：研究基金的过往业绩、投资风格以及基金业绩背后的驱动因素。

当然，资本市场瞬息万变，基金经理也不是万能的，只有结合市场选择合适的基金来完善投资组合才能立于不败之地。