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互联网金融诈骗手段翻新 网络投资理财暗藏陷阱

据中国之声《新闻晚高峰》报道,网络投资理财投资少、收益高、手续简单、交易周转方便,看起来不错。但记者调查发现,网络投资理财也“暗藏陷阱”,存在风险:一些投资理财公司充当了证券、期货的经纪商,经营不规范;一些不法分子甚至实施诈骗。

互联网金融诈骗手段
互联网金融诈骗手段

打开百度,输入关键词“网络投资”,整页搜索上显示着各类宣传语。记者打开一家名为“爱钱帮”的网站,网站显示可以查询各种期货价格及走势,但记者提交了手机号和短信验证码后,并没得到想要的查询结果。20分钟后,记者就接到了浙江一家期货公司的电话,这位陈经理开始推销原油现货和黄金白银:“黄金白银还有油这一块比较好。最低5000块钱,我给你申请喊单群,里面有老师会告诉你现价什么什么买进去,什么价位卖出去,群里会有人提醒的。”

陈经理说,公司代理纽交所原油期货、黄金期货,以及香港恒生指数期货交易,期货投资其实赚的是个中间差价,最低投资只需8块钱。有了喊单老师的指导,保证客户在3到5个交易日内,获利8至20个点,稳赚不赔,但是投资者平仓获利后,需要返还获利部分20%的资金作为咨询费。

陈经理介绍,比如桃子现在10块钱一斤,再过几天觉得会更高,在10块的时候买进去,一天以后两天以后,比如说涨到了12,觉得涨得差不多了,在12这个时候卖出去,中间是赚两块钱这个差价。

在另一家期货交易公司,客户经理介绍,“微信炒银”更加方便快捷,客户无需开户,只需关注微信公众号,填写手机号、密码和验证码后,就能直接进行交易。记者按要求识别二维码进入后,页面提示要求投资者添加相关微信号,而微信号的最终指向是一个投资平台的个人账户。客户经理一再保证公司是正规的,个人账户只是客户专属经理的账户,不想做的话,资金可以随时抽出。

客户经理表示,“咱们是交易所下面的会员单位,肯定是正规的,比如你资金的安全,各方面都有保障,交易期间都可以随时抽出资金。”

记者了解到,吸引投资者在平台开户仅只是不法分子诈骗的第一步,随后“分析师”会热情地向投资者分析行情,带领投资者在平台模拟操作,并且让投资者赚钱,想法设法让投资者加大资金投入。在行骗过程中,有些不法分子通过人工操作的网络交易软件,虚构虚假的交易,同时人为操纵交易涨跌、制造投资人资金交易“亏损”的假象进行诈骗,而这些“亏损”的资金就落入不法分子的口袋,一去不复返。中原证券河南省内金牌分析师石国锋说,多数投资者上当受骗主要是由于缺乏专业金融理财知识,对“分析师”过于信任。

石国锋表示,熟悉的更容易判断他的价值,不管买什么东西都要了解,能够评估风险和收益,然后能够承受他的风险,才能去买。

现在我国并没有完善的法律对网络投资行为进行约束,这自然也给不法分子钻法律漏洞的机会。就如多数P2P平台一样,经营不下去时,就选择携款“跑路”。河南省南阳市证券委员会办公室主任李梁提醒“一旦出事,要在第一时间内,向户口所在地的公安机关登记备案,要向所在辖区的人民政府备案登记,最大限度地追讨资产,挽回损失。