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起底银行卡买卖灰色产业链 主要用于犯罪资金转账提现

昨日上午,广东省公安厅召开新闻发布会,公布打击银行卡犯罪的战果,据悉,“海燕1-4号”专案行动,共打掉犯罪团伙61个,抓获犯罪嫌疑人288名,缴获各类银行卡和伪卡7000多张以及POS机、侧录器等一大批。而在银行卡买卖背后,隐藏着完整的灰色产业链,身份证买卖是其中重要一环。

收证

身份证批量买50块一张

“当前,网上非法买卖银行卡已经形成了一个完整的灰色产业链。”省公安厅经侦局政委黄培富介绍,产业链的各个环节间分工明确,有明显固定的作案流程,已经呈职业化趋势。而犯案的第一步,就是先收购大量的身份证。

由于假身份证会被银行识别出来,所以这些身份证都是真实的。据供述,有一部分是捡来的,还有一部分,是通过网络从其他人手中购买,一张身份证售价100到150元不等,批量买每张甚至低至50元。“有的人身份证丢失了,就重新补办一张,但丢失的身份证,可能会被犯罪分子利用。”办案民警说,补办的身份证和丢失的身份证,都能拿去银行开卡,这给犯罪分子可乘之机。

办卡

80后90后身份证被冒用最多

在收购完身份证后,嫌犯会冒领这些身份证,前去银行开户。据办案民警了解,目前银行开户时,虽然会核查开户人与身份证上的人是否一致,但由于是靠肉眼甄别,身份证上的小照片是否本人,并不容易甄别出来,有些银行的自助开卡服务,更容易被犯罪分子利用。

“嫌犯收购身份证时也是有选择的”,办案民警介绍,为了防止冒领身份证在银行开户时被认出来,嫌犯会尽量收购照片与自己较相像的身份证。由于犯案团伙的平均年龄不到30岁,所以80后与90后们的身份证,在这个“市场”上销路最好。

卖卡

价格500元至1000元不等

今年6月4日,广州市公安局成功将犯罪嫌疑人许某亮抓获归案,缴获涉案银行卡200张,经审讯,许某亮对其网上买卖银行卡的行为供认不讳,还供认于今年年初向全国各地售卖银行卡的情况,银行卡价格从500元至1000元不等。

卖出去的银行卡,会被用来做什么?黄培富介绍,银行卡被嫌犯销售出去后,主要被用于电信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、赌博、行贿受贿等下游犯罪资金的转账提现。被冒名开卡的人,会遭受经济损失和信用额度下降的风险,而警方侦查办案的视线也被严重扰乱,非法买卖银行卡,成为电信诈骗、伪卡盗刷等下游犯罪持续高发的重要推手。